如果说 10 月底 9%/年的利率大关只是零星的“指日可待”，那么现在这个利率已经在一系列银行中上市，其中一些银行已经将最高利率应用于市场。每年超过 11%。
近1个月内，银行存款利率不断调整。
如果说10月底9%/年的利率只是零星的“指望”，那么现在这个利率已经在一系列银行上市了。甚至一些银行也将最高利率应用到超过 11%/年。
具体来说，越南繁荣股份制商业银行（VPBank）刚刚列出了新的存款利率表；其中最高利率高达11.1%/年，较上周上涨近0.5%/年。这是过去10天里VPBank第二次大幅提高存款利率。
客户存入36个月Prime Savings储蓄的第一个月，本行采用11%/年以上的利率，接下来的几个月利率为9.25%/年。
在 Prime Savings 产品的其他方面，VPBank 也列出了高利率，从 6 个月期限的第一个月的 10.22% 开始；未来几个月的利率从 8.52%/年。
对于普通存款，VPBank 还将期限为 6 个月或以上的存款利率提高了 0.3-0.4%/年。 VPBank 的储蓄期限从 6 个月到少于 12 个月，客户享受 8.7-8.9%/年的利率；期限为 12 个月或以上，利率为 9.1-9.4%/年。
BacA商业股份银行（BacABank）的多期存款利率从0.4-0.6%/年，使该银行的最高利率达到9.1%/年。适用于超过10 亿越南盾存款，期限为 13 个月。
BacABank以超过10亿盾的相同存款，将12个月的定期利率列为8.9%/年；从 6 个月到 11 个月的期限为 8.7%/年。
对于10亿盾以下的存款，BacABank 18个月的利率提高到8.9%/年； 12 个月期限至 8.7%/年； 6 个月期限为 8.5%/年。
同样在利率上升的趋势下，越南商业股份银行 (VietABank) 刚刚将最高利率提高到 9.2%/年，从 2022 年 11 月 23 日起适用于 18 个月和 24 个月的在线存款。对于保持经常账户余额超过 1500 万越南盾的客户，活期存款利率也提高到每年最高 1%。
此前，西贡河内商业股份银行 (SHB)、西贡通田商业股份银行 (Sacombank) 和越南科技商业股份银行 (Techcombank) 等多家银行都列出了最高存款利率。超过9%/年。
许多银行的年利率都在9.5%以上，例如西贡商业股份银行（SCB）、越南国际商业股份银行（VIB）、建隆商业股份银行（Kienlongbank）、越南海事商业股份银行（ MSB）。
An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) 和 Global Petroleum Commercial Joint Stock Bank (GPBank) 也出现了高于 10%/年的最高利率。
不仅如此，Sacombank还“推出”了对存款3亿越南盾的个人客户和5亿越南盾的企业提供推出相当于半个月利息的6个月存款和推出1个月利息的12个月存款的红利。
因此，满足 Sacombank 上述要求的存款人可享受 8.94%/年的 6 个月利息和 9.64%/年的 12 个月期限。奖金将在存款时直接转入客户的支票账户或信用卡账户。
国家银行最新数据显示，信贷机构客户存款在连续两个月下降后再次增加，9月份增加超过106万亿越盾，其中经济组织客户存款同比大幅增加近105万亿越盾。到8月底，达到5780万亿越盾。与此同时，居民存款仅增加14360亿越南盾，达到5630万亿越南盾。
截至 2022 年第三季度末，全系统存款增加超过 475 万亿越南盾，相当于增长 4.33%。然而，与9个月后约11%的信贷增长相比，这一增长速度非常低，给许多银行的流动性带来压力。
经济学家 Nguyen Minh Phong 博士认为，缺乏流动性是商业银行不断竞相加息的主要原因之一。另一方面，银行也必须“观望并增持”，否则资本流动将从一家银行转移到另一家银行。
事实上，与年初相比，现在的存款利率每年高出 3-4%，但据专家称，2022 年剩余时间加息的压力仍然存在，并且可能会持续下去。下半年。因为提高利率既是留住和吸引新客户的措施，也是为在 2023 年初获得新的信贷增长限额做好准备，满足企业的借贷需求。然而，高存款利率也给贷款利率带来了很大压力。
Nguyen Minh Phong博士表示，目前利率趋于继续上涨，这将推高企业的投入成本，可能会减少投资和商业活动，降低企业的利润。业力。甚至一些企业也将不得不停止运营，因为资本成本太高。
同时，高利率也导致银行在当今高利率背景下放贷新贷款时利润减少，面临坏账风险。
Nguyen Minh Phong博士表示，虽然提高利率是对抗通胀问题的普遍解决方案，但利率上升会增加投入生产成本，导致整个经济面临成本推动的通胀压力。
不过，高利率也带来了积极的“后果”，即人们会减少不必要的消费活动，减少对其他领域的投资，“勒紧裤腰带”，有利于降低通胀率。但相反，这降低了社会总需求，降低了经济增长。
在相关发展中，越南国家银行要求信贷增长限额的信贷机构积极平衡和规范资金来源，积极将信贷投放到生产经营领域，特别是生产经营领域。此外，信贷机构必须确保流动性稳定。 ，安全银行经营，严控潜在风险领域信贷。
国家银行同时确认，未来一段时间，将继续为人民和企业获得银行信贷创造有利条件，支持经济恢复增长。（完）